भारत में हुआ अब तक का सबसे बड़ा बैंकिंग घोटाला, 28 बैंकों को लगा 22,842 करोड़ रुपए का चूना

एक चौंकाने वाले खुलासे में, जहाज निर्माण और जहाज मरम्मत व्यवसाय में एक प्रसिद्ध भारतीय कंपनी एबीजी शिपयार्ड पर 28 बैंकों के खिलाफ ₹22,842 करोड़ की भारी बैंक धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया है।

यह मामला अब भारत के इतिहास का सबसे बड़ा बैंक धोखाधड़ी बन गया है। केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने कथित तौर पर इन बैंकों को धोखा देने के लिए एबीजी शिपयार्ड और उसके निदेशकों के खिलाफ मामला दर्ज किया है।

एबीजी शिपयार्ड और उसके निदेशकों के खिलाफ आरोप

सीबीआई ने एबीजी शिपयार्ड लिमिटेड, ऋषि कमलेश अग्रवाल (अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक), गारंथर सत्यनवामी (कार्यकारी निदेशक), अश्विनी कुमार (निदेशक), सुशील कुमार अग्रवाल (निदेशक) और रवि विमल निवेदिता (निदेशक) के खिलाफ एफआईआर दर्ज की है।

अज्ञात सरकारी अधिकारियों के साथ आरोपों में आपराधिक साजिश, धोखाधड़ी, आधिकारिक पद का दुरुपयोग, आपराधिक विश्वासघात और अवैध परितोषण शामिल हैं। इन व्यक्तियों पर भारतीय स्टेट बैंक, भारतीय स्टेट बैंक (ई-स्टेट बैंक ऑफ पटियाला) और भारतीय स्टेट बैंक (ई-स्टेट बैंक ऑफ त्रावणकोर) सहित 28 बैंकों को कुल 22,842 करोड़ का नुकसान पहुंचाने का आरोप है। जिसका नेतृत्व उस समय आईसीआईसीआई बैंक कर रहा था।

धोखाधड़ी की समयरेखा

मामला पहली बार तब सामने आया जब बैंक यूनियनों ने 8 नवंबर, 2019 को सीबीआई के पास शिकायत दर्ज की। इसके बाद सीबीआई ने 12 मार्च, 2020 को संबंधित पक्षों से स्पष्टीकरण मांगा। बैंक यूनियनों ने उसी वर्ष अगस्त में एक नई शिकायत दर्ज की। सीबीआई को जांच शुरू करने के लिए प्रेरित करना जो ढाई साल से अधिक समय तक चली।

जांच से पता चला कि कंपनी ने 28 बैंकों और वित्तीय संस्थानों के साथ मिलकर 2,468.51 करोड़ रुपये के ऋण स्वीकृत किए थे। जांच के दौरान किए गए फोरेंसिक ऑडिट में पाया गया कि आरोपी व्यक्ति 2012 और 2017 के बीच धोखाधड़ी गतिविधियों में शामिल थे, जिसमें धन का दुरुपयोग और आपराधिक विश्वासघात शामिल था।

बैंकों और वित्तीय संस्थानों पर प्रभाव

इस व्यापक बैंक धोखाधड़ी का संबंधित वित्तीय संस्थानों पर प्रभाव महत्वपूर्ण है। आईसीआईसीआई बैंक ₹7,089 करोड़ के बकाया के साथ सबसे अधिक प्रभावित है, इसके बाद आईडीबीआई बैंक, भारतीय स्टेट बैंक, पंजाब नेशनल बैंक और बैंक ऑफ बड़ौदा हैं, जिनमें प्रत्येक पर ₹1,000 करोड़ से अधिक का बकाया है। इस धोखाधड़ी ने ऐसे बड़े ऋणों को मंजूरी देने से पहले उधारकर्ता के वित्तीय स्वास्थ्य और साख की पुष्टि करने में बैंकों की ओर से उचित परिश्रम की कमी के बारे में चिंताएं बढ़ा दी हैं।

निष्कर्ष

एबीजी शिपयार्ड घोटाले ने बैंकिंग क्षेत्र की उचित परिश्रम प्रक्रिया में एक स्पष्ट खामी को उजागर कर दिया है। उचित जांच और संतुलन की कमी के कारण एक कंपनी को अरबों रुपये के ऋण सुरक्षित करने में मदद मिली, जिसके परिणामस्वरूप अंततः एक बड़े पैमाने पर बैंक धोखाधड़ी हुई। यह मामला भविष्य में ऐसी धोखाधड़ी गतिविधियों को रोकने के लिए सख्त नियमों और अधिक मजबूत जोखिम मूल्यांकन तंत्र की तत्काल आवश्यकता पर प्रकाश डालता है।